Banki ogłosiły straty...

 Banki ogłosiły straty...

https://www.wsj.com/finance/banking/pain-in-commercial-property-hits-banks-on-three-continents-cc68cc0a

https://www.bloomberg.com/news/articles/2024-01-31/new-york-community-bancorp-slumps-on-surprise-loss-dividend-cut

Jak donosi The Wall Street Journal straty w nieruchomościach komercyjnych uderzają w banki na trzech kontynentach .

Banki w USA, Japonii i Szwajcarii ogłosiły straty związane z problemami z kredytowaniem nieruchomości.

Akcje New York Community Bancorp spadły w czwartek (1II) o 11%, przedłużając gwałtowny spadek, który rozpoczął się dzień wcześniej, kiedy firma ujawniła problemy w swoim portfelu nieruchomości komercyjnych i odłożyła miliony dolarów na potencjalne przyszłe straty. W środę zamknął się na 38%, co było najgorszym dniem jego w historii.

Akcje Aozora Bank z siedzibą w Tokio spadły w czwartek o ponad 20 proc., co jest maksymalnym wynikiem dozwolonym w ciągu jednego dnia zgodnie z zasadami giełdowymi, po tym, jak firma stwierdziła, że straty w portfelu kredytów biurowych w USA prawdopodobnie doprowadzą do straty netto za rok kończący się w marcu. Byłaby to jego pierwsza roczna strata od 15 lat. Jego prezes ustąpi ze stanowiska 1 kwietnia, poinformował bank.

W Szwajcarii prywatny bank Julius Baer poinformował, że dyrektor generalny Philipp Rickenbacher podał się do dymisji po tym, jak firma zaciągnęła rezerwę w wysokości około 700 milionów dolarów na pożyczki, których może nie odzyskać od austriackiego właściciela nieruchomości Signa Group. Grupa zapowiedziała, że zamknie jednostkę, która udzielała pożyczek.

Również w czwartek Deutsche Bank DBK poinformował, że prawie pięciokrotnie zwiększył rezerwy na straty w swoim portfelu kredytów komercyjnych w USA w porównaniu z czwartym kwartałem 2022 r. do 123 mln euro, co odpowiada 133 mln USD.

Co łączy te banki?

Te Banki są dużymi kredytodawcami dla właścicieli nieruchomości i deweloperów, co stawia je na pierwszej linii frontu spowolnienia w użytkowaniu budynków biurowych i spadających wycen.

Bloomberg donosi, że NY Community Bancorp spada, gdy ryzyko związane z nieruchomościami wstrząsa rynkiem.

New York Community Bancorp, jeden ze zwycięzców, gdy regionalni pożyczkodawcy zmagali się z problemami i upadli w zeszłym roku, pogrążył się w rekordowym wyniku, ponieważ inwestorzy obawiali się, że jest to teraz zwiastun kolejnego źródła bólu branży: nieruchomości komercyjnych.

Firma, która w zeszłym roku przejęła część Signature Bank, zgromadziła gotówkę, ponieważ zmaga się z ryzykiem kredytowym, w tym dwoma kłopotliwymi kredytami na kompleks spółdzielczy i powierzchnię biurową, a także z surowszymi regulacjami ze względu na swoją wielkość. Rezerwa banku na straty kredytowe wzrosła do 552 milionów dolarów, szokując analityków i akcjonariuszy.

Akcje spadły w środę aż o 46%, a na zamknięciu sesji w Nowym Jorku spadły o 38%. Indeks KBW Regional Banking Index spadł o 6%, co jest najgorszym dniem od czasu, gdy run depozytowy obalił Silicon Valley Bank w marcu ubiegłego roku.

Rynek nieruchomości komercyjnych nie odbudował się po 2008 roku. Jest tak wiele pustych nieruchomości po covidzie nawet na przedmieściach. Banki przyzwyczaiły się do niskich stóp procentowych, a teraz fala zmyje te, które są najbardziej uzależnione od zysków z nieruchomości komercyjnych. Tymczasem gospodarka realna nadal się ożywia. Trudno uwierzyć, że wykonywanie rzeczywistej produktywnej pracy, a nie spekulacji, może prowadzić do lepszej gospodarki.

Raymond James obniżył rekomendację dla banku do "kupuj" ze "zdecydowanie kupuj", a analityk Steve Moss napisał w notatce do klientów, że wyniki kwartalne "prawdopodobnie umieszczą akcje w polu karnym", dopóki nie będzie "większej jasności co do kapitału, kredytów i przyszłych planów biznesowych".

Agencja Moody's Investors Service poinformowała, że po środowych wydarzeniach rozważa, czy obniżyć rating kredytowy New York Community Bancorp do poziomu śmieciowego.

...